La morosidad de las familias argentinas trepó al 11,2% en febrero y alcanzó su nivel más alto desde 2004, en medio de un deterioro sostenido del poder adquisitivo, caída del empleo formal y creciente presión financiera sobre los hogares.
Según datos del sistema financiero, el incumplimiento en el pago de préstamos acumuló 16 meses consecutivos de subas y ya supera incluso los niveles registrados durante la pandemia. El fenómeno impacta tanto en bancos tradicionales como en plataformas de crédito y financiamiento al consumo.
El aumento de la mora refleja un escenario cada vez más contractivo para las familias, que recurren con mayor frecuencia a créditos de corto plazo para cubrir gastos corrientes y necesidades básicas.
En paralelo, el Índice de Vulnerabilidad Familiar del Congreso (IVFC) encadenó diez meses consecutivos en alza y llegó a 5,1 puntos, consolidando a los hogares dentro de la categoría técnica de “Fragilidad Familiar”.
Analistas del sector financiero remarcan que el deterioro se concentra especialmente en líneas de crédito vinculadas al consumo y préstamos de montos bajos, una señal de que cada vez más familias utilizan financiamiento para afrontar gastos esenciales.
El incremento de la morosidad se da además en un contexto de desaceleración económica, caída del consumo y mayores niveles de incertidumbre sobre la capacidad de recuperación del ingreso real durante 2026.
