El Banco Central paraguayo dispuso el cierre de la entidad tras detectar que su índice de solvencia cayó por debajo del mínimo legal. La medida afecta a unos tres millones de usuarios y compromete fondos públicos y depósitos de jubilados. La garantía cubre hasta unos U$S38.200 por persona.
El Banco Central de Paraguay (BCP) intervino Ueno Bank, uno de los principales bancos del país, luego de detectar que su índice de solvencia había caído por debajo del 50% del mínimo exigido por la normativa. La decisión, adoptada por unanimidad durante la madrugada del martes, provocó el cierre de todos los servicios de la entidad y dejó congelados los fondos de millones de clientes.
La medida alcanza a unos tres millones de usuarios, de acuerdo con las cifras difundidas por el propio banco, equivalentes al 60% de la población adulta paraguaya. Los clientes dejaron de poder operar mediante la aplicación, las tarjetas, los cajeros automáticos y la banca en línea.
“Procedimos al cierre de la entidad, por lo tanto, ni la aplicación, ni las tarjetas, ni ningún servicio de la entidad está activo a partir de la fecha”, confirmó Liana Caballero, integrante del directorio del Banco Central, durante una conferencia de prensa.
Cuánto dinero cubre la garantía de depósitos
La intervención activó un proceso de resolución por el que los activos y pasivos de Ueno Bank quedaron congelados hasta que las autoridades determinen cómo se atenderán las obligaciones de la entidad.
El Fondo de Garantía de Depósitos de Paraguay cubre los ahorros hasta 228 millones de guaraníes por persona, equivalentes a unos U$S38.200. Quienes tengan depósitos por encima de ese límite deberán esperar el balance definitivo que realice la Superintendencia de Bancos para conocer qué parte de sus fondos podrá recuperarse.
El presidente del BCP, Carlos Carvallo, aseguró que se informarán los mecanismos para que los ahorristas alcanzados por la garantía puedan recuperar su dinero. También sostuvo que la prioridad del proceso serán los pequeños depositantes.
Ueno Bank administraba, además, más de U$S800 millones de dinero público. Entre esos fondos se encuentran alrededor de U$S380 millones invertidos por el Instituto de Previsión Social (IPS), el fondo estatal de pensiones de Paraguay.
El Banco Central no garantizó que todos los clientes puedan recuperar la totalidad de los activos depositados en la entidad.
Por qué intervino el Banco Central a Ueno Bank
Según explicó Carvallo, la decisión se tomó después de comprobar que la solvencia del banco había caído por debajo del mínimo legal. Además, una investigación que se extendió durante varios meses detectó préstamos concedidos a empresas vinculadas con el grupo propietario de la entidad.
El BCP anunció que desplegará funcionarios para tomar el control del banco y que impondrá sanciones a los responsables.
La crisis también derivó en la detención de varios directivos, entre ellos el presidente de Ueno Bank, Miguel Vázquez, según informaron medios paraguayos.
El conflicto de intereses que salpica al gobierno de Santiago Peña
La intervención reavivó cuestionamientos sobre la relación entre Ueno Bank y el gobierno del presidente Santiago Peña. Poco después de asumir, en 2023, el mandatario designó al frente del Banco Central a Carlos Carvallo, quien hasta entonces había sido director ejecutivo de la entidad financiera.
La designación generó denuncias de posibles conflictos de intereses. El Banco Central sostuvo que Carvallo se había apartado de las decisiones del organismo relacionadas con Ueno Bank.
Sin embargo, tras anunciarse la intervención, Carvallo informó que había firmado su renuncia, aunque permanecería al frente del BCP hasta completar el proceso de resolución de la entidad.
“Mi renuncia está firmada, más que nunca por la sencilla razón de que el Banco Central necesita tranquilidad para hacer su trabajo”, afirmó.
Consecuencias políticas y un pedido de juicio político
El impacto de la crisis llegó rápidamente al escenario político paraguayo. El vicepresidente Pedro Alliana anunció que pondría en pausa su candidatura presidencial por el gobernante Partido Colorado, con el argumento de que era necesario “arreglar la casa” tras lo ocurrido con el banco.
Por su parte, Ricardo Estigarribia, precandidato presidencial del opositor Partido Liberal Radical Auténtico (PLRA), anunció que su espacio impulsaría un juicio político contra Peña y Alliana en el Congreso.
“Lo que ocurrió es muy grave. Saquearon el país, saquearon la plata de los jubilados y esto no puede quedar así. No puede haber impunidad”, sostuvo Estigarribia, en declaraciones citadas por el diario ABC.
El presidente del Banco Central calificó la situación como un hecho puntual y aislado y aseguró que el sistema financiero paraguayo se mantiene sólido y saludable.
Qué pasará con los clientes de Ueno Bank
El proceso de resolución determinará cómo se atenderán las obligaciones del banco y hasta dónde podrán recuperarse los depósitos que superen el monto cubierto por la garantía estatal.
El Banco Central señaló que buscará acelerar el procedimiento y que los pequeños ahorristas tendrán prioridad. Sin embargo, todavía no se informó cuánto podrán recuperar quienes tengan fondos por encima del límite garantizado.
La intervención deja así a millones de clientes sin acceso a sus cuentas mientras avanzan las evaluaciones sobre los activos, los pasivos y las responsabilidades de los directivos de la entidad.
